Крипторегулирование в РФ: как подготовиться к изменениям?

Новое законодательство собираются принять уже этим летом. Пока идут чтения, меняется многое и однозначно сказать, насколько сильно изменится привычная торговля, пока не может никто.

Но один момент уже читается довольно чётко: рынок постепенно будут выводить из серой зоны. С соблюдением правил ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма,AML), включая процедуры верификации личности ("Знай своего клиента" / КУС), контролем происхождения денег и понятными правилами для крупных игроков.

Это не значит, что криптовалюту запретят. Скорее наоборот, её встраивают в систему.

Криптовалюта в России — это имущество. Если операции с криптой принесли доход, то это нужно декларировать. Правило действует уже сейчас. Новый закон создаёт систему для оборота крипты внутри страны через регулируемых посредников. И это даёт государству инструмент для отслеживания основных потоков.

Уже сейчас есть несколько вещей, которые трейдеру стоит начать делать, чтобы быть готовым к торговле в новых реалиях.

---

Получить статус квалифицированного инвестора

Квалифицированный инвестор («квал») — официальный статус, который открывает доступ к более широкому кругу инструментов и увеличению лимитов.

Для его получения нужны денежные активы, образование или другие подтверждения финансового опыта.

Но если посмотреть на логику закона, становится понятно: основные ограничения почти везде применяются именно для «неквалов»

А именно:

• Лимиты.
• Доступ к инструментам.
• Ограничения сумм покупок.

Так что статус квала, скорее всего, станет чем-то вроде «расширенного доступа» к крипторынку внутри РФ. Оформление статуса — процесс не быстрый. Пока он идёт, есть кое-что, что можно начать делать уже сегодня.

---

Начать вести историю сделок и кошельков

Хотя бы самую минимальную:

• Дата.
• Биржа.
• Сделки.
• Ввод и вывод.
• P2P.

Это требует усидчивости, но может помочь в дальнейшем и защитить от главного вопроса налоговой: «откуда деньги?» Причём смотреть будут не только на фиат, но и на движение самой криптовалюты.

И когда у тебя есть история операций, то жить сильно спокойнее.

Если торгуешь в Личном кабинете Whitelist, запросить её можно через поддержку. 

---

Проверить аккаунты

Если ты торгуешь под своим именем и прошёл верификацию честно — всё в порядке, дополнительно делать ничего не нужно.

Но многие используют чужие данные для KYC или другие схемы дропперства, а в новой системе это становится прямым риском. Правила ПОД/ФТ предусматривают обязательную верификацию личности (KYC). А значит, воспользоваться деньгами сможет только тот, кто подтвердит, что криптоаккаунт его.

---

Разделить хранение

Держать всё только на бирже — плохая привычка. Хорошая практика сейчас выглядит примерно так:

• часть средств на бирже — под активную торговлю и быстрый доступ к ликвидности;
• часть на кошельке — для обычного хранения и переводов;
• часть в холодных кошельках, которые используешь редко.

Многие трейдеры идут дальше и заводят отдельное хранилище под налоги, своего рода налоговую копилку.

---

Вместо вывода

Пока всё выглядит скорее как попытка сделать регулируемый рынок. Но он точно станет менее анонимным: на происхождение денег будут смотреть внимательнее.

Поэтому сейчас лучший ход не паниковать, а постепенно приводить свою криптожизнь в понятный вид. Уже в ближайшем будущем это может сильно сэкономить нервы.

В следующем материале расскажем как разобраться с вашей конкретной ситуацией.